Grund & Boden invest

Sehr geehrte Anlageinteressentin, sehr geehrter Anlageinteressent. In einem Umfeld, in welchem an den Kapitalmärkten die unterschiedlichsten Anlageprodukte für Kapitalanleger nicht die gewünschten Ergebnisse geliefert haben, kommen viele Anleger zurück zu einer eher konservativen, aber immer sehr bewährten Anlageform: die Immobilie. Unabhängig davon, ob Sie einen einmaligen Anlagebetrag oder einen monatlichen Sparbetrag für Ihre langfristigen Ziele anlegen möchten oder ob Sie Ihre Lebensversicherung oder Ihre freie Liquidität investieren wollen, um daraus ein größeres Vermögen zu machen oder eine laufende Zusatzrente zu generieren: Die Immobilie ist ein guter Vermögensbaustein hierfür. Wir sind Ihr Ansprechpartner für den Vermögensbaustein Immobilie. Nutzen Sie uns und vereinbaren Sie gerne einen Termin in unserem Haus oder am Telefon. Wir freuen uns darauf, Sie kennenzulernen! Ihr Team von Vermögenswachstum durch Immobilien 3

AUSGEWÄHLTE ECKDATEN ZUM BETEILIGUNGSANGEBOT (Die vollständigen Angaben zum Immobilienfonds übergeben wir Ihnen rechtzeitig vor Abschluss der Kapitalanlage in Form des Beteiligungsprospektes.) Fondstyp / Produktgattung Geschlossener Publikums AIF (Alternativer Investment Fonds) Rechtsform GmbH & Co. KG Investitionsschwerpunkt Bestandsimmobilien, deren Erhaltungs- bzw. Sanierungsaufwendungen sowie mögliche Ausbau- oder Erweiterungsmaßnahmen; Wohn- immobilien, gemischt genutzte Wohn- und Geschäftsimmobilien sowie Gewerbeimmobilien (Gewerbeanteil max. 40 %) Investitionsland Deutschland Mindestbeteiligung Ausgabeaufschlag Prognostizierte Vorabauszahlungen (in % des eingezahlten Kommanditkapitals p.a.) 15.000 € 5 % 4,00 % 2019 – 2024 5,00 % 2025 6,50 % 2026 Schlusszahlung Nach Fondsauflösung zusätzlich finale Gewinnauszahlung nach Verkauf des Immobilienportfolios Prognostizierter durchschn. Jahresertrag Planmäßige Laufzeit des Fonds bis 7,00 % p.a. 31.12.2026 5

Immobilienfonds Funktionsweise des Investments Wie Sie als Anleger verdienen können Bei dem hier vorgestellten Anlageangebot handelt es sich um einen Immobilienfonds für deutsche Immobilien. Durch die Investition des Fondskapitals in entwicklungsfähige Bestandsimmobilien mit über- wiegender Wohnnutzung werden Potenziale gefunden, gehoben und realisiert. Das heißt, es werden Maßnahmen ergriffen, um Mieteinnahmen zu stei- gern, den maximalen Vermietungsstand zu erreichen und der Immobilien- substanz mit entsprechenden werterhöhenden Maßnahmen Mehrwerte zu verleihen, die sich beim späteren Verkauf auszahlen. Bei den Immobilien unseres Fonds geht es nicht alleine um Lage, Lage, Lage – sondern vor allem um einen laufenden Mietfluss, hohen Ertrags- wert und um vorhandenes Ausbaupotenzial. Der spätere Erwerber des gesamten Portfolios möchte ein fertig über- arbeitetes Immobilienpaket kaufen, bei dem er sich nicht mehr um den Dachausbau, die Erneuerung der Briefkastenanlage oder die Fassaden- dämmung kümmern muss. Dafür ist er bereit, einen höheren Preis für das dann bereits optimierte Gesamtpaket zu bezahlen. Hierdurch ent- steht neben der Mietrendite zusätzliches Ertragspotenzial! Der Objekteinkauf des vierten Fonds erfolgt bereits auf Basis einer Miet- renditenvorgabe von rund 7 % bzw. dem 14-fachen der Jahresmiete. Prognosen oder Vergangenheitswerte sind keine verlässlichen Indikatoren für zukünftige Wertentwicklungen. 6

Um dies zu erreichen, folgt der Fonds einem Auswahlprozess: 1. Standort- und Wirtschaftlich- keitsanalyse 2. Detailanalyse und Begehung des Objektes 3. Technische Due Diligence 4. Kaufmännische Due Diligence 5. Kaufpreisverhandlung und externes Ankaufsgutachten gem. KAGB 6. Objektkauf Mit diesem Konzept wurden für die Anleger der ersten beiden Fonds bereits Renditen von 14,6 % p.a. (Fonds 1) und 19,0 % p.a. (Fonds 2) erwirtschaftet und das Fondskapital wurde inkl. diesem Gewinn erfolgreich an die Anleger zurückgezahlt. Nachdem der dritte Fonds mittlerweile für Neuanlagen ebenfalls geschlossen wurde, steht nun der vierte Fonds zur Zeichnung bereit. 3 von 34 bereits erfolgreich abgewickelte Immobilien aus den Vorgängerfonds HANNOVER + 78,5 % Stadtteil Hainholz DRESDEN + 54,2 % Stadtteil Striesen NÜRNBERG + 86,8 % Stadtteil Gibitzenhof 7

Beispiel einer Immobilientransaktion aus einem der Vorgängerfonds Objekt: Hannover Herrenhausen Ankauf der Immobilie Verkauf der Immobilie 594 € 249 € 843 € 2.108 € 1.265 € 150,1 % Ankaufspreis pro m² 594,00 € Kaufpreis pro m² Sanierung pro m² Gesamt Verkaufspreis pro m² Verkaufsgewinn pro m² in Prozent Kosten der Sanierung Fassadensanierung Dachsanierung Fenster Klingelanlage Beleuchtung ELT-Sanierung Heizungsanlage pro m² 59,10 € 9,72 € 49,99 € 2,79 € 1,64 € 7,46 € 2,22 € Wohnungssanierungen 115,25 € Architektenhonorar Gesamt 0,47 € 249 € Mit dieser Strategie kann auch im aktuellen Fonds wieder eine Rendite von 7 % p. a. prognostiziert werden und aus den laufenden Mieteinnahmen können vierteljährlich bereits sofort Vorabauszahlungen von 4-6,5 % p. a. an die Anleger erfolgen. Objektbilder Hannover, Stadtteil Herrenhausen Im persönlichen Gespräch können Sie die Datenblätter sämtlicher bisher abgewickelter Objekte inkl. der Ankaufs- und Verkaufspreise sowie der investierten Sanierungskosten einsehen. 9

Immobilienfonds Die Fondsstrategie Prognosen oder Vergangenheitswerte sind keine verlässlichen Indikatoren für zukünftige Wertentwicklungen. 14 PHASE 1 Aufbau eines Immobilienpaketes in Ober- und Mittelzentren Kauf von Wohn- und Geschäftshäusern • • mit kleineren Wohnungsgrößen • mit geringen Kaltmieten • mit Transaktionsvolumen zwischen 1 und 10 Mio. EUR • mit mindestens 10 % Wertsteigerungspotenzial im ersten Jahr PHASE 2 Optimierung • In den Jahren 2020 bis 2026 werden die Immobilien durch aktive Bewirtschaftung, Beseitigung von Leerstand, wirtschaftliche Sanierungsmaßnahmen und gute Mieterbetreuung optimiert. PHASE 3 Verkauf des Immobilienpaketes & Realisierung des Gewinns • Zusammenfassung aller Objekte zu einem attraktiven Portfolio, welches am Markt höchstbietend gegenüber Großinvestoren angeboten wird Verkauf des Portfolios • • Kapitalrückzahlung und Auszahlung des Gesamtgewinns abzüglich der bereits geleisteten Vorabausschüttungen an die Anleger

6 gute Gründe für Ihre renditestarke Kapitalanlage 1. 2. 3. 4. 5. 6. Sachwertinvestitionen in Wohnimmobilien gelten als stabile und nachhaltige Kapitalanlage. Sie generieren ab dem ersten Tag Mieteinnahmen. Wohnraumnachfrage wird weiter steigen und ist durch Neubaumaßnahmen nicht zu decken. Diversifikation des Fonds durch Investitionen in mehrere Wohnimmobilien und Wohn- und Geschäftshäuser in verschiedenen Regionen beabsichtigt. Sicherheitsorientierte Kalkulation der gesamten Fonds- laufzeit mit besten Referenzen aus den Vorgängerfonds. Das Fondsmanagement ist in der Lage, auch in einem schwierigen Marktumfeld passende Bestandsimmobilien mit hohem Wertsteigerungspotenzial zu finden. (siehe Fonds 1– 3) Investitionen in Bestandsimmobilien mit Wertsteige- rungspotenzial funktionieren in jeder Marktlage. 15

AUSGEWÄHLTE ECKDATEN BEIM KAUF EINES PFLEGEAPPARTEMENTS Investitionsform Eigentumsform Investitionsschwerpunkt Immobilienkaufvertrag für ein Pflegeappartement mit anteiligen Allgemeinflächen Der Käufer wird im Grundbuch eingetragen und ist damit Eigentümer Pflegeappartements in deutschen Pflegeimmobi- lien, die von größeren Pflegeheimbetreibergesell- schaften im Rahmen eines 20-jährigen Generalmiet- vertrages angemietet und betrieben werden Investitionsland Deutschland Standorte Unser Angebot umfasst Standorte in ganz Deutsch- land, die einen nachgewiesenen Bedarf an Pflege- plätzen haben Kaufpreise Ab ca. 140.000 € bis ca. 200.000 € Mietrendite in % des Kaufpreises 4,00 % bis 5,00 % p.a. Mietzahlungen Monatlich direkt auf das Konto des Käufers Beginn der Mietzahlungen Sofortmiete bei Bestandsobjekten, sonst sofort nach Fertigstellung / Pre-opening Anschaffungsnebenkosten Grunderwerbsteuer (Höhe je nach Bundesland), Notar- und Grundbuchkosten Maklerprovision für den Käufer Keine Fungibilität Verkaufen, vererben, verschenken jederzeit möglich 19

Die Pflegerenditeimmobilie Einführung ins Thema Der Markt für Pflegeimmobilien Aufgrund der demographischen Entwicklung und sinkender Geburtenraten nimmt die Zahl älterer Menschen und ihr Denn ein guter Pflegeplatz bedeutet auch, dass sich die Bewohner wohlfühlen können. Bevölkerungsanteil konstant zu. Da Menschen mit steigendem Alter vermehrt pflegebe- dürftig sind, wächst auch die Anzahl pflegebedürftiger Personen. Alleine zwischen 1999 und 2015 ist diese Zahl bereits um rund 45% von 2 Mio. auf 2,9 Millionen Menschen gestiegen. Damit nimmt auch der Bedarf an stationären Pflegeplätzen mit hoher Geschwindigkeit zu. Der Bedarf ist durch aktuelle Bauprojekte bei Weitem nicht gedeckt, so dass die Nachfrage nach Pflegeimmobilien noch weiter ansteigen wird. Das macht sie für Anleger zu einem besonders lukrativen Investment in einem -alleine schon demografisch bedingt- wachsenden Markt. Gleichzeitig sorgen die Anleger mit ihrer Investition auch dafür, dass überhaupt neue und moderne Pflegeplätze entstehen. „Was viele überraschen würde, mit welcher Lebensfreude und Teilhabe viele Bewohner am Alltag teilnehmen! Viele Menschen blühen in unserem Pf legeheim nochmal richtig auf!“, so die Pflegefachkraft. Hinzu kommt der Umstand, dass es in den letzten Jahren verstärkt zu einer Verschiebung von der häuslichen Pflege hin zur stationären Pflege kommt, was zusätzliche Kapazi- tätsnachfrage mit sich bringt. Die Investition in ein modernes Pflegeappartement, welches von einem professionellen Betreiber verwaltet wird, sollte sich in diesem Umfeld somit als zukunftsfähige Immobilieninvestition herausstellen. „Täglich passieren zahlreiche, schöne Erlebnisse, wenn man sich auf die älteren Menschen einlässt“, berichtet eine Pf legedienstleiterin aus Niedersachsen. Um den zu pf legenden Personen ein schönes Umfeld bieten zu können, wird bei den aktuellen Neubauten immer mehr auf die Gesamtharmonie der Inneneinrichtung, der Farbgebung und der Raumaufteilung geachtet. Und diese neuen und modernen Pf legeplätze sind bei den Angehörigen begehrt, um seine Liebsten gut untergebracht zu wissen.“ 20

Bis heute kennt nur ein kleinerer Personenkreis das Thema Pflegeimmobilien als Investitionsmöglichkeit. Anleger erwerben dabei eine oder mehrere Wohneinheiten in ausgewählten Pflegeeinrichtungen. Diese Wohneinheiten ver- mieten Sie anschließend an den Betreiber der Einrichtung. Für Sie bedeutet das: Sie bekommen Monat für Monat Ihre Miete auch bei Leerstand, müssen keinen Mieter suchen und erstellen keine Nebenkostenabrechnung. Auch für Instandsetzungen sind Sie nicht verantwortlich. Um all das kümmert sich wie in jeder Pflegeeinrichtung der Betreiber. Auf der anderen Seite haben Sie durch einen 20-Jahres Vertrag mit einem großen Betreiber langfristige Planungs- sicherheit und über das Sozialgesetzbuch sind diese Ein- nahmen sogar teilweise staatlich gesichert. Schon ab einem Eigenkapital von 20.000 € und einer passenden Finanzierung ist eine Investition in eine Pflege- immobilie damit eine nachhaltige Investition in die Zukunft der Gesellschaft. Nach dem Prinzip: Pflegeplatz schaffen – Rendite sichern 21

Die Pflegerenditeimmobilie als Kapitalanlage Die Pflegeimmobilie und ihr Weg zur Kapitalanlage Bis vor wenigen Jahren war die Pflegeimmobilie als Kapitalanlage überwie- gend bei Großinvestoren bekannt, die ganze Pflege- heime kauften oder bauen ließen. Mittlerweile gibt es in diesem Markt auch für Einzelanleger finanziell attraktive Angebote. Pflegeheime und andere Sozialimmobilien werden heute – ähnlich wie dies bei Eigentumswohnungen der Fall ist – nach dem WEG (Wohnungseigentumsgesetz) in einzelne Pflegeappartements aufgeteilt, so dass für jedes Pflegeap- partement ein eigenes Grundbuchblatt entsteht. In dieses grundbuchlich gesicherte Teileigentum kann der Kapitalan- leger direkt investieren. Dadurch können Privatanleger diese langfristige, wertstabile Geldanlage mit guten Renditechan- cen und monatlichen Auszahlungen für sich nutzen. Der Kauf eines oder mehrerer Pflegeappartements wird, wie bei einem üblichen Immobilienerwerb, notariell beurkundet und mit einem Eintrag in das Grundbuch abgesichert. Ein weiteres Plus: Der Verwaltungsaufwand eines Pflegeap- partements ist deutlich geringer als der Aufwand für übliche privat vermietete Immobilien. Der Eigentümer muss sich seinen Mieter nicht mehr selbst suchen – und das möglicherweise mehrmals innerhalb weniger Jahre –, sondern er bekommt seine Mieter automa- tisch zugeführt. Hierzu schließt ein renommierter Pflege- heim-Betreiber einen mindestens über 20 Jahre laufenden Pachtvertrag ab, der häufig eine zweimalige Verlängerungs- option über fünf Jahre beinhaltet. Der Betreiber des Pflege- heims überweist regelmäßig die Miete an den Eigentümer des Pflegeappartements – auch wenn das Appartement vorübergehend leer steht. Der Eigentümer hat somit mit der Vermietung und allen damit verbundenen Aufgaben nichts zu tun und kann seine Zeit für angenehmere Dinge nutzen. Selbst die Renovierung des Appartements bei einem Mie- terwechsel übernimmt der Betreiber – und zwar auf eigene Kosten. Damit verbleibt mehr von der Miete beim Anleger. Die aktuell erzielbare Mietrendite für den Eigentümer bei seriösen Pflegeheiminvestitionen liegt ca. zwischen 3,90 % und 4,60 % p.a. bezogen auf den Kaufpreis und passt sich über entsprechende Vereinbarungen in den Pachtverträgen gemäß Verbraucherpreisindex der Inflation an. Der Verbrau- cherpreisindex ist der offizielle Indikator für die Geldentwer- tung in Deutschland. 22

Der Betreiber des Pflegeheims übernimmt unter anderem folgende Aufgaben: • Vermietung und Nachvermietung • in der Regel alle Instandhaltungsmaßnahmen bis auf „Dach & Fach“ • Renovierungen und deren Kosten bei Mieterwechsel • monatliche Pachtzahlungen, unabhängig von der tatsächlichen Belegung des gekauften Pflegeappartements • Übernahme der laufenden Nebenkosten, sodass der Eigentümer keine Nebenkostenabrechnung erstellen muss. Auch bei vorübergehendem Leerstand oder Mieterwechsel erhalten Sie also vom Betreiber jeden Monat die vereinbarte Miete und müssen sich weder um Renovie- rungsarbeiten zwischen den Vermietungen noch um Nebenkostenabrechnungen kümmern! Diese Vorteile sind vertraglich in den notariellen Unterlagen festgehal- ten und werden beim Kaufvertrag mit beurkundet. Für den Fall, dass ein Bewoh- ner eines Pflegeappartements die monatlichen Mieten an den Betreiber nicht mehr zahlen kann, übernimmt die Sozialkasse gemäß Sozialgesetzbuch XI diese Zahlung. Damit ist sichergestellt, dass der Versorgungsvertrag des Pflegebedürfti- gen weiterhin erfüllt wird und der Betreiber – und damit auch Sie als Investor – die Miete erhält. 23

Die Pflegerenditeimmobilie Das Pflegeappartement Standard heutiger Neubauten für seniorengerechtes Wohnen und Pflege Ein Pflegeappartement ist eine Wohneinheit in einem modernen Pflegeheim, zu der immer die anteilige Gemein- schaftsfläche im Gebäude gehört. Grundsätzlich sind Pflegeeinrichtungen unter der Maßgabe barrierefreier und behindertengerechter Vorgaben gebaut. Dazu gehören lichtdurchflutete Bibliotheken, schön gestal- tete Aufenthaltsräume mit bodentiefen Fenstern, große Gemeinschaftsterrassen, Cafés und Restaurants sowie Veranstaltungsräume. In diesen finden häufig externe Veranstaltungen statt, an denen die Bewoh- ner teilnehmen können und die für ein lebenswertes Am- Dazu gehören Einrichtungen des modernen Brandschutzes, biente sorgen. Darüber hinaus gehören zu vielen Konzepten Notrufsysteme, Aufzüge, extrabreite Türen und behinder- Wellnessbereiche, Anwendungsräume für medizinische tengerechte Badezimmer. Bäder, kleine Friseursalons oder kleine Läden. Wer einmal als Besucher in einer Seniorenresidenz bzw. einem Pflegeheim war, kann sehr unterschiedliche Er- fahrungen gemacht haben. So haben Seniorenresidenzen Die Atmosphäre in diesen modernen Neubauten erinnert an ein Hotel mit gehobenem Standard und hat nichts mehr gemein mit den schlichten Altenheimen aus früherer Tage mit veraltetem Standard, grauen Farben und den 1970er oder 1980er Jahren. Mehrbettzimmern ohne eigene sanitäre Einrichtungen nichts mehr mit den nach strengen Vorgaben errichteten Neubauten der letzten Jahre gemein. Die nach aktuellen Pflegestandards gebauten Einrichtungen zeichnen sich durch eine freundliche At- Aus diesem Grund möchten viele Menschen ihre pflege- bedürftigen Familienangehörigen in neuen Einrichtungen unterbringen, was die Nachfrage nach dieser Form des Al- terswohnens zusätzlich zum ohnehin vorhandenen Bedarf mosphäre, farbenfrohe Gestaltung und eine hochwertige erhöht. Auch die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter fühlen Ausstattung mit Hotelcharakter und attraktiven Gemein- schaftsflächen aus. sich in neuen Einrichtungen wohler, da ihnen diese eine angenehmere Arbeitsumgebung bieten. 24

Die Pflegerenditeimmobilie Pflegeappartement vs. Eigentumswohnung Entscheidungshilfe: Pflegeappartement oder Eigentumswohnung? Nicht jeder Kapitalanleger hat Interesse an den viel- fältigen Aufgaben eines Vermieters. Doch Sie kön- nen heute in Immobilien investieren, bei denen Sie sich nicht um alles küm- mern müssen. Hier spielt die Pflegeimmobilie neben ihrer attraktiven Rendite ihre großen Vorteile aus. Bevor Sie sich als Anleger für den Kauf einer vermieteten Eigentumswohnung entscheiden, sollten Sie sich mit den folgenden Fragen auseinandersetzen: Wie viel Aufwand ist nötig, um den richtigen Mieter zu finden? Gibt es möglicherweise künftig Ärger mit dem Mieter? Fallen eventuell aufwendige Instandhaltungsmaßnahmen an oder kommt es vielleicht zu einem Mietausfall oder gar einem längeren Leerstand der Wohnung? Was ist mit Mietnomaden? Die Pflegeimmobilie ist dagegen ein konzeptionell solide geregeltes Investment. Hier gibt es für mindestens 20 Jahre einen Betreiber als festen Mieter der Spezialimmobilie, der sich von der Nebenkostenabrechnung bis hin zur Renovie- rung auf eigene Kosten um alles kümmert. Sie müssen nur noch die Miete in Empfang nehmen, von der bereits die Verwalterkosten und eine überschaubare Instandhaltungs- rücklage abgezogen sind. Der Vergleich: Nehmen Sie sich Zeit und stellen Sie die Merkmale beider Immobilienarten gegenüber und recher- chieren Sie auch im Internet. Entscheiden Sie sich erst dann für das für Sie passende Investment. Gerne stehen wir Ihnen bei allen Fachfragen zur Seite! Der nachfolgende Vergleich zwischen der vermieteten Eigentumswohnung und der Pflegeimmobilie nach SGB XI erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Er soll Ihnen Denkanstöße und Hinweise geben, auf welche Kriterien vor einer Entscheidung zu achten ist. 26

VERMIETUNG VERMIETUNG Pflege-Immobilie Pflege-Immobilie Eigentumswohnung Eigentumswohnung BETRIEBSKOSTEN Pflege-Immobilie • • Langfristig gesicherte Mieteinnahmen durch einen mindestens Langfristig gesicherte Mieteinnahmen durch einen mindestens 20-jährigen Mietvertrag mit einem renommierten Betreiber. 20-jährigen Mietvertrag mit einem renommierten Betreiber. • Bei Bewohnerwechsel kümmert sich der Betreiber um alles. • Bei Bewohnerwechsel kümmert sich der Betreiber um alles. • Die Miete wird auch bei vorübergehendem Leerstand oder • Die Miete wird auch bei vorübergehendem Leerstand oder Bewohnerwechsel vom Betreiber weitergezahlt. Bewohnerwechsel vom Betreiber weitergezahlt. • Die Renovierungskosten bei Bewohnerwechsel trägt der Betreiber. • Die Renovierungskosten bei Bewohnerwechsel trägt der Betreiber. • Die Miete wird nötigenfalls staatlich refinanziert (Sozialgesetzbuch). • Die Miete wird nötigenfalls staatlich refinanziert (Sozialgesetzbuch). • Kein Kontakt mit dem Bewohner erforderlich. • Kein Kontakt mit dem Bewohner erforderlich. • Die Vermietung der Eigentumswohnung muss vom Vermieter selbst • Der Eigentümer muss jährlich eine Nebenkostenabrechnung erstellen, organisiert werden (Inserate, Besichtigungen, Vertragsabschluss). wobei nicht alle Nebenkosten umlagefähig sind (Reparaturen und Instand- haltungen). • Bei jedem Mieterwechsel fällt dieser Aufwand erneut an. • Mietausfälle durch schlechte Mieterbonität oder Mieterwechsel gehen • Können andere Miteigentümer für größere Instandhaltungen nicht zahlen, zu Lasten des Eigentümers. haften die anderen Eigentümer mit. • Der Renovierungsaufwand bei Mieterwechsel verbleibt beim Eigentümer. • Alle laufenden Betriebs- und Instandhaltungskosten werden vom Betreiber übernommen, mit Ausnahme der Kosten für „Dach und Fach“ (Gebäudehülle) sowie für den Verwalter. Eigentumswohnung • Der Eigentümer muss jährlich eine Nebenkostenabrechnung erstellen, wobei nicht alle Nebenkosten umlagefähig sind (Reparaturen und Instandhaltungen). • Können andere Miteigentümer für größere Instandhaltungen nicht zahlen, haften die anderen Eigentümer mit. MIETRENDITE Pflege-Immobilie Eigentumswohnung • • Je nachdem, ob es sich um ein Neubau- oder Bestandsobjekt handelt, be- trägt der Mietzins zur Zeit 3,9% bis 4,6% p.a. und wird durch einen langfristigen Pachtvertrag gesichert und indexiert. Dadurch erhält der Eigentümer Kalkulationssicherheit. Laut Statistiken von Haus- und Grundbesitzer Vereinen erzielen viele privaten Vermieter keine oder nur sehr geringe Renditen, da entweder die Kaufpreise zur Miete zu hoch oder die Instandhaltungskosten gestiegen sind. Durch häu- fige Mieterwechsel oder negatives Mieterverhalten können außerordentliche Kosten entstehen, welche die Mieteinnahmen ganz oder größtenteils aufzehren. 27

Die Pflegerenditeimmobilie Pflegeappartement vs. Eigentumswohnung RISIKEN Pflege-Immobilie • Betreiberausfall durch Insolvenz oder Übergabe an einen neuen Betreiber führen eventuell zu Mietausfall oder zu veränderten Konditionen unter dem neuen Betreiber. Bei solchen Änderungen ist die Zustimmung aller anderen Eigentümer notwendig. Zudem handelt es sich bei Pflegeimmobilien um Spezialimmobilien, die zum Beispiel nicht zu Wohnzwecken nutzbar sind. Eigentumswohnung • Rechtsstreitigkeiten mit säumigen Mietern, Zwangsräumungen, Mietausfall, Mietnomadenrisiko, hohe Renovierungs-/Sanierungskosten, keine Einigung zu wichtigen Sachverhalten auf Eigentümerversammlungen, hoher Verwal- tungsaufwand, Änderungen des sozialen Umfelds und damit des Wertes der Immobilie möglich. Fazit: Weil eine Eigentumswohnung mehr Zeit- und Verwaltungsaufwand mit sich bringt als eine Pflegeimmobilie und die meisten Käufer von Immobilien sich lieber um andere Dinge kümmern möchten als um die Verwaltung ihres Vermögens, empfehlen wir die Kapitalanlage in Pflegeimmobilien bei einem professionellen Partner. Beispielkalkulation Kauf eines Pflegeappartements bei einem vorhandenen Anlagekapital von einmalig 20.000 EUR und einem Finanzierungszins von beispielhaft 2,5 % 28

Kauf eines Pflegeappartements .............. inkl. Notar- und Eintragungskosten sowie Grunderwerbsteuer 170.600 € abzgl. Eigenkapital .................................................... 20.000 € Finanzierungsanteil .................................................. 150.600 € jährliche Mieteinnahme ........................................... 6.732 € Finanzierungszinsen ................................................. Verwaltung ................................................................... Instandhaltung ........................................................... - 3.765 € - 240 € - 150 € Überschuss vor Tilgung ............................................ 2.577 € Berechnung der Eigenkapitalverzinsung Überschuss ................................................................... eingesetztes Kapital .................................................. 2.577 € 20.000 € Eigenkapitalverzinsung ........................................... (2.577 ./. 20.000 = 0,1288) 12,88 % Mit dem Überschuss von jährlich 2.577 EUR und zum Beispiel einem zusätzlichen monatlichen Sparbe- trag von 100 oder 200 EUR kann die Immobilie mit einer jährlichen Tilgungsleistung von rund 4.000 bis 5.000 EUR entschuldet und abbezahlt werden. Der ideale Aufbau eines sinnvollen Vermögensbausteins, auch für jüngere Menschen! Sie haben bereits Vermögen aufgebaut und möchten es jetzt gut anlegen? Wenn keine Finanzierung benötigt wird, weil der Kaufpreis in Form von Barmitteln bereits vorhanden ist, können die monatlichen Mieteinnahmen nach Abzug der vertraglich festgelegten Verwaltungs- und Instandhaltungskosten direkt als Zusatzeinkommen bzw. Zusatzrente vereinnahmt werden! TIPP: Lassen Sie sich heute noch Ihre individuelle Berechnung von uns erstellen! 29

Die Pflegerenditeimmobilie Ihre Vorteile 10 gute Gründe für Ihre Investition Vorteile einer Pflegeimmobilie Mindestens 20-Jahres-Mietverträge mit dem Betreiber Unabhängig davon, ob Ihr Appartement belegt ist oder nicht, erhalten Sie die vereinbarte Pacht gemäß Pachtvertrag. Kann ein Pflegebedürftiger die monatliche Mietzahlung (Investitionskosten) nicht leisten, übernehmen die Sozialkassen gemäß Sozialgesetzbuch XI diesen Teil. Grundbuchliche Absicherung Eigentümer einer Pflegeimmobilie sind grundbuchlich gesichert und können das Objekt jederzeit vererben, verschenken, verkaufen oder beleihen. Inflationsschutz durch Investition in Sachwerte Sie erhalten eine vertraglich festgelegte, automatische Mietsteigerung (Indexierung), die an der Inflation bemessen wird (Verbraucherpreisindex des Statistischen Bundesamtes). Staatliche Absicherung der Einnahmenbasis Staatliche Refinanzierung und Absicherung der Mietzahlungen über das Sozialgesetzbuch. Betreiber mit langjähriger Erfahrung im Pflegesektor und betriebswirtschaftlichem Know-how sichern die wirtschaftliche Betriebsführung. Keine Nebenkostenabrechnung Der Betreiber ist verantwortlich für die Zahlung von Strom, Wasser, Gas, Versicherungen etc. 1. 2. 3. 4. 5. 30

6. 7. 8. 9. Günstige Finanzierung Nutzen Sie das niedrige Zinsniveau und investieren Sie in Ihre Alterssicherung als Zusatzrente. Gehobene Bauqualität und Ausstattung Gehobene Bauqualität durch renommierte Bauträger nach den aktuellen Anforderungen der Heimbauverordnung, der Heimgesetze und -verordnungen sowie des Betreibers. Instandhaltung nur für Dach und Fach Der Betreiber ist für alle Instandhaltungen im Gebäude verantwortlich – Sie nur für die Gebäudehülle, also „Dach und Fach“. Damit entfällt für Sie der Renovierungsauf- wand bei Mieterwechsel. Kein Mieterkontakt Die Vermietung Ihres Appartements ist Betreibersache, Sie haben fast keinen Verwaltungsaufwand. Die Kontrolle des Pflegeheims erfolgt regelmäßig durch verschiedene Aufsichtsorgane wie Heimaufsichtsbehörde der Länder oder MDK (Medizinischer Dienst der Krankenkassen). 10. Konjunkturunabhängiger Wachstumsmarkt der Zukunft Bedingt durch die demografische und soziale Entwicklung steigt der Bedarf an altersgerechtem Wohnraum und stationären Pflegeplätzen stetig. Sichern Sie sich durch eine gesellschaftlich verantwortungsvolle Investition eine solide Rendite und schaffen Sie dabei Pflegeplätze! 31

In Grundstücke investieren – Lebensträume verwirklichen Investieren heißt nicht immer hinzuzugewinnen, sondern auch zu sichern. Wer ein breit auf- gestelltes Vermögen haben möchte, sollte darin auch Sicherheit einbauen. Mit einem gut ausgewählten Grundstück in Kanada diversifizieren Sie Ihr Vermögen in einem der sichersten Länder der Erde und investieren in etwas, was schon lange nicht mehr hergestellt wird: Land. Mit unseren Privatufer-Grundstücken sichern Sie sich die Möglichkeit Ihr Geld sicher anzule- gen, ein Refugium zu besitzen und das Grundstück jederzeit für Ihre persönliche Entspannung nutzen zu können. Egal ob mit der Familie, Freunden oder einem guten Buch. Wir sind seit über 10 Jahren mit unserer kanadischen Niederlassung in Nova Scotia tätig und helfen Ihnen gerne bei der Verwirklichung eines Lebenstraumes: Ihr eigenes Seegrundstück in Kanada! 33

36 Herr Schreieck ist seit über 25 Jahren aus-schließlich in der Finanzdienstleistung und im Immobiliengeschäft tätig. Zuletzt war er als Mit-initiator eines Bauprojektes für seniorengerech-tes Wohnen mit einem Bauvolumen von rund 10 Mio. EUR in Rheinland-Pfalz tätig. Er ist der Spezialist für deutschlandweite Investitionen im Bereich der Pflegeimmobilien, Tagespflegen und betreutem Wohnen, welche unter dem Be-griff `Sozialimmobilien´ subsumiert werden. Darüber hinaus kennt er die am Markt tätigen Anbieter von Sozialimmobilien und kann unse-re Kunden komplett unabhängig aus den ver-fügbaren Angeboten beraten.Thomas SchreieckHerr Hick absolvierte den Studiengang `Finanzökonomie´ an der ältesten privaten Wirtschaftsuniversität Deutschlands (www.ebs.de) und legte seine Prüfung zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER (www.cfp.de) in 2005 ab. Er war zwei Mal unter den TOP 10 der „Finanzberater des Jahres“ und unterliegt durch seinen Berufstitel der ständigen Weiter-bildungsverpflichtung. Er berät vermögende Privatkunden bei der Vermögensanlage und war zudem Geschäftsführer mehrerer Projekt-gesellschaften, u.a. eines größeren Immobilien-projektes. Er kann auf über 20 Jahre Erfahrung als Unternehmer in der Finanzdienstleistung und Anlageberatung zurückblicken und bringt diese Erfahrung in seine Gespräche mit unseren Kunden ein.Christian Hick

37 Unser Team setzt sich aus echten Unternehmern zusammen, die alle sowohl mit eigenen Projekten ak-tiv am Wirtschaftsverkehr teilnehmen, als auch vermö-gende Privatkunden dabei unterstützen, die richtigen Vermögensanlagen für sich zu finden. Ihre langjährige Erfahrung und ihr unternehmerisches Wissen bringen unsere Ansprechpartner in ihre Gespräche mit unseren Kunden ein. Gute Erträge entstehen meist aus unter-nehmerischem Handeln. Dabei muss man sowohl Chancen als auch Risiken kennen, um Entscheidungen treffen zu können. Hierfür bieten wir unseren Kunden Gespräche auf Augenhöhe mit den jeweiligen An-sprechpartnern unseres Teams. Wir freuen uns auf Sie!Ausführliche Hintergrundinformationen und Kontaktdaten zu unserem Team finden Sie auf unserer Internetseite.www.grund-und-boden.deUnser Team – Ihre AnsprechpartnerHerr Weidenkopf ist gelernter Bauzeichner und Sachverständiger für Immobilienbewertung sowie Gutachter für unbebaute und bebaute Grundstücke. Er hat mehrere Altbauten in der Sanierung begleitet und ist mittlerweile als Immobiliensachverständiger und Immobilien-makler tätig. Er kümmert sich bei uns um die Vermittlung der Bestandsimmobilien unserer Kunden, wenn diese in rentablere Immobilien-anlagen investieren und bestehende Vermie-tungsobjekte verkaufen wollen.Michael Weidenkopf

39 Für die hier dargestellten Informationen und zu Grunde liegenden Annahmen und Berechnungen wurde größte Sorgfalt angewandt. Sämtliche Daten und Angaben in dieser Werbebroschüre stellen je-doch keine rechtliche Grundlage oder Anlageempfehlung für eine der hier vorgestellten Anlagemöglichkeiten dar. Die hier gemachten Angaben dienen vorrangig der verkürzten Einführung ins Thema und der vereinfachten Darstellung für einen ersten Überblick. Eine Haftung für die Richtigkeit der Zahlenangaben, das Erreichen steuerlicher Ziele, das Erzielen einer Mindestrendite oder für die Vollständigkeit aller zu nennenden Risiken kann mit dieser Broschü-re nicht übernommen werden. Diese Broschüre gibt Ihnen einen kurzen Überblick über die Vorteile der einzelnen Investitionsmög-lichkeiten. Sie ist daher nicht allgemeingültig und ersetzt keine per-sönliche Beratung und Aufklärung.Bei den Gesprächen zur Vermittlung dieser Kapitalanlagen erläutern und dokumentieren wir insbesondere auch die spezifischen Risiken ei-ner jeden Anlageform und übergeben Ihnen detaillierte Informationen, damit Sie Ihre Investitionsentscheidung richtig treffen können.Die hier vorliegende Broschüre ist werblich und stellt vor allem die Vor-teile einer Investition dar. Durch die Vermittlung von Kapitalanlagen in Immobilien werden für den Vermittler Provisionen in unterschiedli-cher Höhe fällig, die jeweils vom Anbieter bezahlt werden und damit im Kaufpreis der jeweiligen Anlage beinhaltet sind. Für den Käufer einer Pflegeimmobilie ist keine zusätzliche Käuferprovision fällig.Der Betreuer, der Ihnen diese Broschüre ausgehändigt hat, ist Ver-mittler von Kapitalanlagen und Immobilien und hat daher ein Eigen-interesse an einer erfolgreichen Vermittlung. Es handelt sich bei dem Betreuer nicht zwingend um einen Finanzberater, der alle Facetten einer Anlageberatung und alle aktuell am Finanzmarkt verfügba-ren Anlageprodukte vergleicht und berücksichtigt. Die Auswahl be-schränkt sich ggfls. auf die von Grund & Boden Invest ausgewählten Investitionsmöglichkeiten.Rechtliche Anmerkungen zu dieser Broschüre und Haftungsbegrenzung